Депозитная политика АО "Банк ТуранАлем"

Банковское дело » Депозитная политика банков и пути ее совершенствования на современном этапе » Депозитная политика АО "Банк ТуранАлем"

Страница 3

Бланк Договора банковского вклада является ценным бланком строгой отчетности (далее БСО). Каждому бланку Договора присваивается отдельный регистрационный порядковый номер (нумератором), заверяется подписью директора (уполномоченного лица) и печатью филиала. Договор без подписи директора (уполномоченного лица) и печати филиала считается недействительным.

Справка РНН

необходима

при открытии каждого банковского счета физическим лицам. В случае открытия клиентом нескольких счетов работник РКО вправе не требовать повторного представления копии РНН (п.п.20 Инструкции НБРК от 02 июня 2000г. №266).

При регистрации нового досье работник РКО сверяет ФИО и номер документа удостоверяющего личность клиента с данными указанными в справке о постановке на налоговый учет клиента. Затем в специальном поле электронного досье вводит номер РНН. С оригинала справки РНН снимает копию и скрепляет её к Договору. Во избежание повторного требования РНН у клиента при открытии нового счета в верхнем правом углу оформленного Договора и в системе указывает "Копия РНН сдана к счету № _."

Вкладная книжка является документом, подтверждающим приходные и расходные операции по счету и права Вкладчика, предъявление его – обязательное условие для выплаты депозита Вкладчику.

Приходно-кассовый ордер с чеком – кассовый документ, предназначенный для приема наличных денег во вклад (депозит) физического лица.

Приходно-кассовый ордер с чеком формируется автоматически в системе, после ввода

кодового слова и при:

открытии нового счета и приеме наличных денег во вклад;

приеме дополнительного взноса для пополнения вклада;

Расходно-кассовый ордер с чеком – кассовый документ, предназначенный для выдачи наличных денег со счета вкладчика.

Расходно-кассовый ордер с чеком формируется автоматически в системе, после сообщения вкладчиком кодового слова и при:

выдаче всего вклада, начисленных по нему вознаграждений и закрытии счета.

выплаты ежемесячно начисленных %% по целевым депозитам.

промежуточной выдаче денег со счета по вкладу "до востребования".

Мемориальный ордер формируется в автоматическом режиме при совершении безналичных операций:

- при зачислении:

начисленных процентов по срочным депозитам;

ежегодно причисленных % к остатку вклада "До востребования"

заработной платы рабочих и служащих;

и др. безналичных поступлений на счет вкладчика.

- при списании:

со счета на перевод по заявлению вкладчика;

перечислений ежемесячно причисленных процентов на внешний счет, согласно условиям Договора по срочному вкладу вкладчика;

при снятии комиссионного вознаграждения банка за перевод и за выдачу дубликата БСО и другие операций, согласно утвержденным тарифам.

Мемориальный ордер содержит:

наименование, РНН и адрес филиала

номер и дату

наименование счета отправителя / получателя денег, его индивидуальный идентификационный код и РНН

наименование банка, его банковский идентификационный код и РНН

наименование

наименование бенефициара, его индивидуальный идентификационный код и РНН;

сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью;

вид валюты;

назначение платежа с обязательным указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого осуществляется перевод денег.

Мемориальные ордера на зачисление заработной платы, начисление и выплаты %% не распечатываются и не подшиваются в документы дня операций РКО, а хранятся на электронных носителях.

К бланкам строгой отчетности относятся: Договор банковского вклада, Вкладная книжка и книжки справок-сертификатов, которые заверяются подписью Директора (на справке-сертификате дополнительно Главного бухгалтера) и фирменной печатью филиала. Для строгой отчетности на каждом бланке проставляется регистрационный порядковый номер, специальном нумератором. Только при наличии указанных отметок

бланки считаются ценными.

На испорченные бланки строгой отчетности составляется Акт о списании испорченных бланков (приложение 10 к Положению "О прядке учета и списания БСО" от 02.11.00г. 21).

В операционном дневнике отображаются все приходные и расходные операции по вкладам (депозитам) физических лиц за текущий операционный день.

Страницы: 1 2 3 4

Еще по теме:

Потребительское кредитование в ОАО АКБ РосБанке
ОАО АКБ "РосБанк" является сложной диверсифицированной финансовой структурой, работающей и развивающейся одновременно во многих направлениях. Разносторонняя направленность бизнеса является гарантией устойчивости компании, как для Клиентов, так и для сотрудников. На сегодняшний день Банк р ...

Создание отчетов
По своим свойствам и структуре отчеты во многом похожи на формы, но предназначены только для вывода данных, причем не только на экран, но и на принтер. В связи с этим отчеты отличаются тем, что в них приняты специальные меры для группирования выводимых данных и для вывода специальных элементов офор ...

Депозитная политика банка
Депозитная политика - комплекс мероприятий, направленных на формирование такого депозитного портфеля, который, с одной стороны, обеспечивал бы нужды коммерческого банка в финансовых ресурсах и позволял проводить планируемые объемы активных операций, а с другой стороны - позволял бы держать на необх ...

Меню сайта

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.stablebank.ru