Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон. Формирование юридического дела клиента

Банковское дело » Принципы организации учетно–операционной работы в банке и перспективы ее развития » Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон. Формирование юридического дела клиента

Страница 2

Юридическое дело формируется банком по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.

1. Список документов, входящих в юридическое дело при создании юридического лица:

- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);

- договор на открытие накопительного счета в двух экземплярах (оформляет банк);

- протокол собрания учредителей (Решение учредителя) о создании юридического лица, формировании уставного капитала, назначении единоличного исполнительного органа. Протокол (Решение) должен быть подписан всеми учредителями, а при наличии учредителей-юридических лиц – заверен печатями;

- надлежащим образом оформленные устав и учредительный договор (при наличии) вновь создаваемого юридического лица.

2. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-юридических лиц:

- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на налоговый учет;

- нотариально заверенная копия Устава юридического лица;

- нотариально заверенная копия Учредительного договора (при наличии).

3. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-физических лиц:

- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).

4. Список документов, входящих в юридическое дело представителя учредителей юридического лица:

- доверенность на открытие накопительного счета, подписание Договора с Банком от имени всех учредителей;

- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).

5. Список документов, входящих в юридическое дело для юридических лиц:

- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);

- договор на расчетно-кассовое обслуживание в двух экземплярах (оформляет банк);

- нотариально заверенная копия Устава;

- надлежащим образом заверенная копия Учредительного договора (при наличии);

- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговый орган;

- надлежащим образом заверенная копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц;

- надлежащим образом заверенная копия Информационного письма из органов статистики об учете в ЕГРПО;

- карточка с образцами подписей и оттиском печати;

- анкета клиента Банка (на бланке банка);

- приказы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера (заверенные печатью организации и подписью руководителя);

- доверенности на лиц, обладающих наравне с руководителем правом первой подписи (в случае если полномочия последних на распоряжение счетом не оговорены в Уставе);

- приказ (распоряжение) об осуществлении бухгалтерского учета лично руководителем предприятия и представлении в банк платежных документов с одной подписью (в случае отсутствия в штате предприятия должности главного бухгалтера);

- доверенность на представление расчетных документов в Банк и получение выписок по счету.

Формирование юридического дела клиента начинается с поступления в кредитную организацию заявления на открытие счета (ф. 0401025), которое подписывается руководителем и главным бухгалтером владельца счета, если в штате нет должности главного или старшего бухгалтера, заявление подписывается только руководителем.

При наличии нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) одного клиента, открытых в одном банке, может формироваться одно юридическое дело по нескольким счетам клиента.

Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяется банком в банковских правилах.

Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.

(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)").

Страницы: 1 2 3

Еще по теме:

Лизинг
В процессе своей деятельности предприятия постоянно сталкиваются с необходимостью приобретения различного имущества: автотранспорта, недвижимости, производственных станков, компьютеров и т.д. Однако свободных денежных средств для таких покупок часто не хватает. В такой ситуации наиболее выгодно вос ...

Порядок выпуска облигаций коммерческими банками
Облигация - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента о ...

Анализ взаимоотношений участников процесса страхования государственного имущества
Страхование недвижимости осуществляется при помощи договора имущественного страхования. Согласно п.1 ст.929 ГК РФ по этому договору одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возмест ...

Меню сайта

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.stablebank.ru