Общая характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

Банковское дело » Инвестиционная деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг: проблемы и перспективы » Общая характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

Что касается конкретных видов операций, то их выбор зависит от типа политики на рынке ценных бумаг, которую выбирает для себя банк.

При выборе политики банка важно иметь в виду по возможности полный перечень видов операций и сделок, из которых состоит фондовая деятельность, чтобы обоснованно определить свои приоритеты на данном рынке.

Возможные виды операций банков с ценными бумагами:

– инвестиции в ценные бумаги путем их покупки по поручению;

– продажа ценных бумаг по поручению;

– инвестиции в ценные бумаги за собственный счет;

– продажа собственных ценных бумаг;

– эмиссия собственных ценных бумаг;

– информационное, методическое, правовое обслуживание, услуги по сопровождению операций с ценными бумагами;

– посредничество в организации выпуска и первичном размещении ценных бумаг;

– расчеты по ценным бумагам по поручению;

– хранение, перевозка и пересылка ценных бумаг по поручению;

– погашение ценных бумаг при наступлении срока погашения;

– выплата дивидендов акциями;

– замена ценных бумаг при их порче, краже, потери;

– конвертирование привилегированных акций и облигаций в простые акции;

– замена ценных бумаг при изменении названия акционерного общества;

– предоставление и получение ссуд ценными бумагами и другие.

Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. В соответствии с нормативными документами любая покупка и перепродажа ценных бумаг от своего имени, за свой счет и по собственной инициативе является инвестиционной операцией. В банковском деле под инвестициями обычно понимают вложения в ценные бумаги предприятий – государственных и частных - на относительно продолжительный период времени. Инвестиционные операции коммерческие банки осуществляют за счет:

– собственных ресурсов;

– заемных и привлеченных средств.

Банки в качестве финансового брокера на рынке ценных бумаг выполняют посреднические (агентские) функции по купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента. Выступая комиссионером, банки совершают сделки по купле-продаже ценных бумаг от своего имени за счет клиента. В этом случае банк действует на основании договора комиссии, по которому банк (комиссионер) обязуется по поручению 1 клиента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет клиента. Договор комиссии может быть заключен в определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или 6ез указания территории его исполнения.

Сделки по купле-продаже ценных бумаг для своих клиентов банки могут совершать действуя на основании договора поручения.

По договору поручения банк (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет клиента (доверителя) определенные юридические действия, например, куплю-продажу ценных бумаг. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным возникают непосредственно у доверителя. За совершение сделки банк-поверенный получает вознаграждение на условиях, определенных в договоре поручения.

Сделки по купле-продаже ценных бумаг для своих клиентов банка, могут совершить как на бирже, так и внебиржевом рынке. Кроме того, выполняя поручение клиента, банк может удовлетворить их заявку на покупку определенных ценных бумаг, продав их из своего портфеля, либо купить для своего портфеля предлагаемые клиентом для продажи ценные бумаги.

Возникновение в мировой банковской практике трастовых операций как разновидности комиссионно-посреднических услуг, оказываемых коммерческим банками своим клиентам, и их быстрое развитие были вызваны целым рядом объективных причин.

Еще по теме:

Контрольная функция государства
Основную задачу о внедрении контрольного механизма взяла на себя Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовым рынкам. В этом можно убедиться, ознакомившись с перечнем полномочий, которыми наделена Комиссия в соответствии с действующим законодательством РФ. Ей предоставлено право:[23] ϗ ...

Формы страховой защиты в докапиталистических общественно-экономических отношениях
Предполагается, что первичные формы страхования встречались за 2 тысячелетия до нашей эры, в частности в законах вавилонского царя Хаммурапи, которые предусматривали заключение соглашения между участниками торгового каравана о том, чтобы вместе нести убытки, постигшие кого-либо из них в пути от нап ...

Методы оценки кредитоспособности заемщиков банка
Деятельность банка базируется на взвешенной кредитной политике, основой которой является всесторонний анализ информации о заемщике, понимание его проблем, интересов и целей финансовой деятельности. Результатом такой политики является качество кредитного портфеля, где 99,9 % составляет задолженность ...