На сегодняшний день основными документами, регламентирующими банковскую деятельность на территории России являются:
1. Федеральные законы:
- Гражданский кодекс Российской Федерации – часть вторая;
- Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации";
- Федеральный закон "О банках и банковской деятельности";
- Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле".
2. На их основании разработано Положение от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт". Оно устанавливает порядок выдачи на территории Российской Федерации банковских карт кредитными организациями и особенности осуществления ими операций с платежными картами, эмитентом которых может являться: кредитная организация, иностранный банк или юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией и иностранным банком.
3. Другие документы:
- нормативные акты, письма, рекомендации, методические указания и инструкции Центрального банка РФ, например: «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств…»;
- Указы Президента РФ, постановления Правительства, касающиеся работы банков;
- документы банка: Устав, разрешение на совершение им определенных виды операций, запрещение заниматься теми или иными видами деятельности и т.д.;
4. В условиях отсутствия ряда нормативных актов Центрального Банка РФ по ряду совершения тех или иных операций банки самостоятельно формируют правила их проведения, разрабатывают порядки и регламенты.
Например, в работе с пластиковыми картами это:
«Порядок взаимодействия и документооборота между подразделениями банка Сбербанка России при выпуске и обслуживании международных банковских карт»;
«Порядок взаимодействия и документооборота между подразделениями банка Cбербанка России при выпуске и обслуживании зарплатных карт с разрешенным овердрафтом»;
«Порядок взаимодействия Управления банковских карт банка Сбербанка России с подразделениями банка в процессе выпуска банковских карт»;
«Регламент по обслуживанию международных карт в рамках договора с предприятием»;
«Регламент совершения кассовых операций в Сбербанке России и его филиалах»;
«Регламент совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов Сбербанка России»;
«Регламент печати ПИН-конвертов к международным пластиковым карточкам в территориальных банках Сбербанка России»;
«Порядок взаимодействия Управления банковских карт с подразделениями центрального аппарата Сбербанка России в процессе выпуска банковских карт и передачи готовых карт заказчикам» и т.д.
Еще по теме:
Использование, отчётность и аудит
Средства Резервного фонда могут использоваться на финансовое обеспечение нефтегазового трансферта и досрочное погашение государственного внешнего долга. Использование средств Резервного фонда на формирование нефтегазового трансферта происходит в случае недостаточности для этих целей нефтегазовых до ...
Банковская система Российской Федерации
Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лиц ...
Сущность и функции банковской системы РФ
Деятельность банковских учреждений так многообразна, что их действительная сущность оказывается неопределенной. В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения. Через них осуществляется финансирование наро ...